I.
Mục đích
•
Thiết lập cơ chế phát hiện – xử lý – ngăn chặn hành vi gian lận/vi phạm trên Tcano; bảo vệ an toàn giao dịch.
•
Thực hiện nghĩa vụ “rà soát và thẩm quyền xử lý vi phạm” và “biện pháp xử lý vi phạm” theo quy định về sàn TMĐT.
II.
Đối tượng & Phạm vi áp dụng
•
Áp dụng đối với Nhà Bán Hàng, Người Mua, người dùng, đối tác (vận chuyển, thanh toán) khi tương tác trên Tcano.
•
Áp dụng cho: đăng bán sản phẩm, mô tả/giá, giao nhận, đổi trả, hóa đơn/chứng từ, thanh toán/đối soát, nội dung, dữ liệu, khiếu nại và hành vi thao túng hệ thống.
III.
Định nghĩa
•
Vi phạm: hành vi trái pháp luật hoặc trái Điều khoản/Chính sách Tcano (bao gồm Chính sách Cấm/Hạn chế sản phẩm, Chính sách Seller, Quy chế hoạt động…).
•
Gian lận (fraud/abuse): hành vi cố ý lợi dụng hệ thống để trục lợi hoặc gây thiệt hại (đơn ảo, chứng từ giả, lạm dụng đổi trả, thao túng giá/khuyến mại, đánh cắp dữ liệu…).
•
Takedown khẩn cấp: ẩn/gỡ sản phẩm hoặc vô hiệu tính năng ngay để ngăn rủi ro (hàng cấm, hàng giả, spyware, dữ liệu cá nhân…).
•
Hold/Tạm giữ thanh toán: tạm giữ một phần/toàn bộ số tiền phải quyết toán cho Nhà Bán Hàng nhằm xử lý tranh chấp/hoàn tiền/thiệt hại/xác minh.
IV.
Nguyên tắc xử lý
•
Kịp thời – tương xứng – có căn cứ: xử lý theo mức độ rủi ro và chứng cứ.
•
Ưu tiên phòng ngừa rủi ro nghiêm trọng: cho phép takedown khẩn cấp với nhóm rủi ro cao.
•
Minh bạch & có quyền kháng nghị: cho phép đối tượng bị xử lý gửi tài liệu chứng minh hợp pháp.
•
Lưu vết: mọi quyết định xử lý phải có log/audit trail; với dữ liệu cá nhân phải ghi log.
•
Phối hợp cơ quan nhà nước khi có yêu cầu hợp lệ: cung cấp thông tin đăng ký, lịch sử giao dịch, tài liệu liên quan.
V.
Nguồn phát hiện vi phạm
1.
Tcano có thể phát hiện vi phạm qua:
•
Hệ thống tự động (rule engine theo danh mục cấm/hạn chế; từ khóa; bất thường giá; trùng nội dung; rủi ro thanh toán…).
•
Hậu kiểm thủ công (moderation).
•
Báo cáo của người dùng/đối tác (người mua, vận chuyển,…).
•
Yêu cầu của cơ quan có thẩm quyền.
VI.
Phân loại mức độ vi phạm
6.1.
Mức 1 — Nhẹ (khắc phục được)
•
Ví dụ: thiếu thông tin bắt buộc; ảnh mô tả chưa chuẩn; sai danh mục ngành hàng; chậm phản hồi ticket…
•
Biện pháp: yêu cầu sửa + cảnh báo + giới hạn tạm thời (nếu tái phạm).
6.2.
Mức 2 — Trung bình (gây ảnh hưởng giao dịch)
•
Ví dụ: mô tả gây hiểu nhầm; không cung cấp chứng từ hàng “hạn chế”; hủy đơn bất thường; vi phạm SLA giao hàng; từ chối hỗ trợ dispute.
•
Biện pháp: ẩn sản phẩm, hạn chế tính năng, tạm giữ quyết toán liên quan đơn tranh chấp, yêu cầu nộp chứng từ.
6.3.
Mức 3 — Nghiêm trọng (rủi ro pháp lý/thiệt hại tài chính)
•
Ví dụ: hàng giả/xâm phạm SHTT; hàng thuộc nhóm cấm/hạn chế nhưng cố tình lách; chứng từ giả; gian lận đơn hàng/đổi trả; hành vi lừa đảo đối tác.
•
Biện pháp: takedown khẩn cấp, khóa tài khoản Seller có thời hạn, hold tiền, chấm dứt hợp tác nếu đủ căn cứ.
6.4.
Mức 4 — Đặc biệt nghiêm trọng (an toàn cộng đồng/dữ liệu/hình sự)
•
Ví dụ: ma túy/vũ khí/spyware, mua bán dữ liệu cá nhân, lừa đảo có tổ chức, tấn công hệ thống, chiếm đoạt tài sản.
•
Biện pháp: gỡ ngay, khóa vĩnh viễn, phong tỏa thanh toán, báo cáo/phối hợp cơ quan nhà nước (khi cần).
Lưu ý: các nghĩa vụ “ngăn chặn/loại bỏ hàng cấm” và “xử lý kịp thời vi phạm” là nhóm rủi ro pháp lý cao với sàn.
VII.
Hành vi gian lận/vi phạm trên sàn Tcano
7.1.
Vi phạm sản phẩm & nội dung
Người Bán được xem là có hành vi gian lận đối với hoạt động bán hàng trên Sàn Thương Mại Điện Tử Tcano (“Sàn Tcano”) nếu Người Bán thực hiện, có dấu hiệu thực hiện một trong các hành vi sau:
•
Đăng bán sản phẩm CẤM hoặc lách danh mục cấm/hạn chế.
•
Đăng hàng giả/nhái/xâm phạm SHTT; dùng hình ảnh không có quyền.
•
Bán hàng “hạn chế” (mỹ phẩm/TPBVSK/thực phẩm) nhưng không cung cấp chứng từ bắt buộc theo yêu cầu Tcano/hậu kiểm.
7.2.
Vi phạm giao dịch, giao nhận, đổi trả
•
Không giao hàng, giao sai, giao hàng kém chất lượng có hệ thống.
•
Lạm dụng đổi trả (gửi hàng khác, tráo hàng, không hoàn trả đúng điều kiện).
•
Thỏa thuận ngoài sàn để né phí/né kiểm soát.
7.3.
Vi phạm hóa đơn/chứng từ
•
Không xuất hóa đơn, xuất hóa đơn sai nội dung trọng yếu; dùng chứng từ không hợp lệ.
•
Cố tình trì hoãn cung cấp thông tin hóa đơn gây thiệt hại cho người mua.
7.4.
Gian lận thanh toán/đối soát
•
Tạo đơn ảo, tự mua tự bán, thao túng doanh số/đánh giá.
•
Lạm dụng mã giảm giá/chính sách phí; hoàn tiền gian lận.
•
Lạm dụng các chương trình khuyến mại của Tcano và/hoặc Đối Tác của Tcano tổ chức trong từng thời kỳ nhằm mục đích lừa đảo, chiếm dụng tiền, các lợi ích vật chất từ những chương trình này;
•
Lạm dụng các chương trình ưu đãi miễn phí vận chuyển, mã giảm giá, điểm tích luỹ do Tcano và/hoặc Đối Tác của Tcano tài trợ;
•
Gian lận COD (nếu có): bom hàng/hoàn hàng có dấu hiệu trục lợi.
7.5.
Vi phạm dữ liệu & an toàn hệ thống
•
Thu thập/rao bán dữ liệu khách; spam; dùng dữ liệu ngoài mục đích giao dịch.
•
Phishing/spyware/thiết bị quay lén; hướng dẫn đánh cắp thông tin.
•
Tấn công hệ thống, khai thác lỗ hổng, can thiệp trái phép.
•
Với vi phạm dữ liệu cá nhân, Tcano phải có log xử lý dữ liệu và cơ chế thông báo vi phạm.
VIII.
Biện pháp xử lý
1.
Tcano có thể áp dụng một hoặc nhiều biện pháp:
•
Yêu cầu khắc phục (sửa mô tả, bổ sung giấy tờ).
•
Cảnh báo (ghi nhận strike).
•
Ẩn/gỡ sản phẩm (tạm thời hoặc vĩnh viễn).
•
Giới hạn tính năng (đăng sản phẩm, nhận đơn, chat…).
•
Hủy/đóng băng đơn hàng có dấu hiệu rủi ro (kèm thông báo).
•
Hold/tạm giữ thanh toán và/hoặc cấn trừ chi phí thực tế phát sinh (hoàn tiền, phí vận chuyển, thiệt hại được chứng minh) theo cơ chế đối soát.
•
Tạm ngưng/đình chỉ/chấm dứt tài khoản (có thời hạn hoặc vĩnh viễn).
•
Phối hợp cơ quan nhà nước và cung cấp thông tin theo yêu cầu hợp lệ.
IX.
Cơ chế Hold/Tạm giữ & Cấn trừ số dư
9.1.
Điều kiện kích hoạt tạm giữ (Hold)
•
Có tranh chấp/khiếu nại còn hiệu lực;
•
Có dấu hiệu gian lận;
•
Cần xác minh giấy tờ bắt buộc đối với hàng hạn chế;
•
Có yêu cầu từ cơ quan có thẩm quyền.
9.2.
Nguyên tắc cấn trừ & giải tỏa Hold
•
Nguyên tắc cấn trừ: chỉ cấn trừ các khoản chi phí/thiệt hại thực tế mà Tcano đã/đang phải chi trả hoặc có nghĩa vụ thanh toán (hoàn tiền, phí vận chuyển, phí xử lý…) và phải có chứng từ/ghi nhận trên hệ thống.
•
Giải tỏa Hold: vi phạm được bác bỏ, chứng từ hợp lệ, hoặc kết thúc dispute theo quy trình.
X.
Phối hợp cơ quan nhà nước & cung cấp thông tin
•
Tcano có quyền và trách nhiệm phối hợp điều tra, cung cấp thông tin đăng ký, lịch sử giao dịch và tài liệu liên quan đối tượng vi phạm theo yêu cầu hợp lệ.
XI.
Quản trị dữ liệu & Log
•
Tcano duy trì log/audit trail cho các hành động: gỡ sản phẩm, khóa tính năng, hold/cấn trừ, quyết định xử lý, kháng nghị.
•
Với hoạt động xử lý dữ liệu cá nhân: Tcano ghi lại và lưu trữ nhật ký hệ thống quá trình xử lý dữ liệu cá nhân.
XII.
Sửa đổi chính sách
•
Khi thay đổi nội dung chính sách, Tcano thông báo cho người sử dụng ít nhất 5 ngày trước khi áp dụng, trừ trường hợp thay đổi khẩn cấp để ngăn chặn hàng cấm/gian lận hoặc theo yêu cầu cơ quan nhà nước.
Lịch sử cập nhật
28/09/2026
Phiên bản này được công bố chính thức và có hiệu lực sau 7 ngày.
GIÁM ĐỐC SÀN TMĐT TCANO
(Ký tên và đóng dấu)
Đã ký và đóng dấu
TCANO
Ngày: 25/04/2026